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银行理财公司抢占投资风口 ESG主题产品发行升温

为助力“双碳”目标实现,越来越多的银行理财公司正在积极布局ESG领域并发行ESG主题理财产品。

  业内人士认为,银行理财公司发行ESG主题理财产品既契合当下的整体市场环境,也能够探索多元化的理财业务创新,为满足市场需求、吸引客户以及打造优质理财产品奠定基础。未来,银行理财产品有望在产品类型、投资者门槛和市场培育上进一步完善。

  ESG主题产品数量不断增长

  银行理财公司正在快马加鞭发行ESG主题产品。12月7日,工银理财鑫悦ESG优选私银尊享固收增强封闭式理财产品开始募集,作为固收类理财产品,该产品为中低风险。12月8日,兴银理财ESG悦动10号净值型理财产品也开始募集。

 

 

  中国证券报记者以“ESG”为关键词在中国理财网上搜索发现,今年11月,江西银行、农银理财、天津银行、工银理财、青银理财、广银理财、中邮理财、兴银理财等旗下共有10多只ESG主题理财产品开启募集,包括封闭式和开放式产品。

  截至目前,处在存续状态的ESG主题银行理财产品共167只。整体来看,ESG主题理财产品认购起点较低、期限较长,同时风险水平较低,整体风格稳健。从投资方向来看,ESG主题理财产品的投资品种以固定收益为主,重点投资标的包括绿色债券、绿色ABS等,涵盖清洁能源、节能环保、绿色建筑、污染防治、生态保护等领域。

  普益标准相关负责人认为,ESG理念与我国的持续健康发展理念相契合。随着可持续发展、绿色发展理念的逐步深入,以及ESG投资在我国快速发展,未来ESG主题银行理财产品有望加速发行。

  加强权益类产品开发

  目前,ESG主题银行理财存续产品以固收类、混合类产品居多,权益类产品仅有1只,为光大理财发行的“阳光红ESG行业精选”。

  普益标准相关负责人表示,ESG主题理财产品仍处于起步探索阶段,理财公司资产配置风格整体偏保守,在推出权益类ESG主题理财产品上还比较谨慎。在权益市场震荡的背景下,投资者风险偏好下行,策略稳健、严控回撤的产品不仅顺应市场需求,也有利于理财公司加速布局ESG理财市场,抢占投资风口。

  业内人士普遍认为,未来,ESG主题的银行理财产品在基础资产配置方面有望进一步丰富,如延伸到权益类资产,包括ESG股票、低碳节能环保企业长期股权等。

  中央财经大学绿色金融国际研究院副院长施懿宸建议,银行理财业需要进一步创新ESG投资方式,加强权益类产品研究开发,深入挖掘民生、环保、普惠、养老等重点领域高质量发展需求。

  持续做好市场培育

  目前,ESG越来越成为资管机构重点发力的领域。

  由于当前个人投资者对ESG主题理财的整体了解较少,个人投资者参与度仍有较大提升空间。施懿宸认为,银行理财业的ESG投资实践需要通过制度设计和市场机构积极推广。比如,可通过投资门槛的合理设置,搭配制定适当的费率优惠方案,鼓励个人投资者主动了解ESG投资理念,进而参与到ESG投资市场中。

  在植信投资首席经济学家兼研究院院长连平看来,创新型产品和业务被市场广泛接受需要时间,财富管理机构作为行业主体应主动承担起市场培育责任

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